Een 34-jarige man uit Amsterdam is door de rechtbank veroordeeld tot een gevangenisstraf van tweeënhalf jaar wegens grootschalige oplichting, identiteitsfraude en het vervalsen van officiële documenten. Volgens de rechtbank maakte de man gebruik van kunstmatige intelligentie om beveiligingscontroles van een bank te omzeilen. Daarbij zou hij zijn eigen gezicht digitaal hebben gecombineerd met gestolen identiteitsbewijzen, waardoor hij zich kon voordoen als andere personen.
Tientallen bankrekeningen geopend met vervalste gegevens
Uit het onderzoek bleek dat de verdachte in totaal 47 bankrekeningen opende bij ABN AMRO. De bank biedt klanten de mogelijkheid om via een mobiele telefoon een nieuwe rekening aan te vragen. Daarbij moeten gebruikers een foto van hun identiteitsbewijs uploaden en een selfie maken om hun identiteit te bevestigen.
Volgens justitie wist de verdachte deze controles te omzeilen door gebruik te maken van deepfake-technologie. Met behulp van kunstmatige intelligentie zou hij zijn eigen gezicht hebben geplaatst op foto's van identiteitsbewijzen die afkomstig waren van andere personen. Op die manier konden de verificatiesystemen worden misleid en werden de rekeningen succesvol geopend.
Ontmaskerd tijdens controle door de Marechaussee
De zaak kwam aan het licht toen de man in november werd gecontroleerd door de Koninklijke Marechaussee bij een grenscontrole. Tijdens die controle viel op dat hij direct de Telegram-app van zijn telefoon verwijderde. Daarnaast troffen de opsporingsdiensten in zijn auto meerdere enveloppen aan met daarin bankpassen en bijbehorende pincodes van verschillende ABN AMRO-rekeningen.
De man werd daarop aangehouden. Bij onderzoek van zijn mobiele telefoon ontdekten rechercheurs tientallen vervalste identiteitsdocumenten. Ook werden digitale sporen aangetroffen die volgens het onderzoek wezen op betrokkenheid bij de fraude.
Gesprekken met ChatGPT aangetroffen
Op de telefoon werden bovendien gesprekken gevonden met ChatGPT. Daarin stelde de verdachte vragen over de werking van de beveiligingsprocedures van ABN AMRO en informeerde hij naar mogelijke manieren waarop gezichtsherkenningssystemen konden worden beïnvloed of omzeild.
In één van de vragen vroeg hij onder meer of een verificatieprogramma iemand mogelijk niet meer zou herkennen wanneer diegene zijn uiterlijk met make-up zou veranderen. Deze gesprekken maakten volgens het onderzoek deel uit van zijn pogingen om inzicht te krijgen in de werking van de identificatiesystemen.
Gestolen identiteitsbewijzen verkregen via valse woningadvertentie
Tijdens het onderzoek werd ook een Marktplaatsaccount ontdekt dat aan de verdachte kon worden gekoppeld. Via dat account was een advertentie geplaatst voor een huurwoning in Amsterdam. Geïnteresseerden die op de advertentie reageerden, moesten verschillende documenten aanleveren, waaronder loonstroken en kopieën van hun identiteitsbewijs.
Volgens het onderzoek werden juist deze identiteitsbewijzen vervolgens gebruikt bij het openen van de frauduleuze bankrekeningen. Op die manier kwamen persoonlijke gegevens van woningzoekenden terecht in het fraudecircuit.
Bankrekeningen gebruikt voor helpdeskfraude
De geopende rekeningen werden daarna ingezet bij zogenoemde helpdeskfraude. Bij deze vorm van oplichting doen criminelen zich voor als medewerkers van een bank of andere instantie en proberen zij slachtoffers te overtuigen geld over te maken of hun bankgegevens prijs te geven. De opbrengsten van deze fraude konden vervolgens via de aangemaakte rekeningen worden verwerkt.
Verweer van verdachte verworpen
Tijdens de behandeling van de zaak verklaarde de verdachte dat hij slechts in opdracht van een ander zou hebben gehandeld. Volgens hem wist hij aanvankelijk niet dat zijn foto's zouden worden gebruikt voor frauduleuze doeleinden en zou hij pas later hebben ontdekt waarvoor de documenten dienden.
Ook stelde hij dat de gestolen identiteitsbewijzen pas achteraf via Telegram naar hem waren gestuurd en dat hij niet betrokken was geweest bij het verzamelen ervan.
De rechtbank achtte deze verklaringen echter ongeloofwaardig en liet aanvullend technisch onderzoek uitvoeren. Daaruit bleek dat bij vijftien bankrekeningen op dezelfde dag waarop de rekening werd geopend ook digitale sporen op de telefoon van de verdachte werden opgeslagen. Bij vier van de in totaal 47 rekeningen waren dergelijke sporen zelfs al vóór de opening van de rekening aanwezig.
Volgens de rechtbank wees dit erop dat de verdachte actief betrokken was bij het proces en niet slechts een ondergeschikte rol vervulde.
Veroordeling en schadevergoeding
De rechtbank achtte bewezen dat de Amsterdammer zich schuldig heeft gemaakt aan:
- oplichting van ABN AMRO;
- het stelen van identiteitsgegevens;
- het vervalsen van identificatiebewijzen;
- het gebruik van deze documenten voor het openen van bankrekeningen.
De man kreeg een gevangenisstraf van twee jaar en zes maanden opgelegd, waarvan zes maanden voorwaardelijk. Daarnaast moet hij een schadevergoeding van 13.100 euro betalen aan ABN AMRO. De rechtbank benadrukte in haar oordeel dat identiteitsfraude en digitale oplichting grote gevolgen hebben voor zowel slachtoffers als financiële instellingen en dat dergelijke feiten streng moeten worden bestraft.
Door: Drifter
Aanbevolen Reacties
Er zijn geen reacties om weer te geven.
Log in om te reageren
Je kunt een reactie achterlaten na het inloggen
Login met de gegevens die u gebruikt bij softtrack