Man opent 46 rekeningen bij ABN AMRO met Deepfake-fraude

Een Nederlander wordt ervan verdacht op grote schaal fraude te hebben gepleegd door gebruik te maken van deepfake-technologie om bankrekeningen te openen op naam van nietsvermoedende slachtoffers. In totaal zouden er op deze manier 46 rekeningen zijn aangemaakt bij ABN AMRO. Deze rekeningen werden vervolgens gebruikt voor onder meer het plaatsen van bestellingen en mogelijk andere frauduleuze transacties, waarbij de identiteit van derden werd misbruikt.

Deepfakes maken het mogelijk om gezichten op foto’s of video’s realistisch te manipuleren. In deze zaak werden pasfoto’s op identiteitsbewijzen digitaal aangepast, zodat ze overeenkwamen met het gezicht van de verdachte of andere betrokkenen. Hierdoor konden vervalste identiteitsdocumenten worden ingediend die op het eerste gezicht authentiek leken. Door deze techniek te combineren met bestaande persoonsgegevens van slachtoffers, konden overtuigende nepdocumenten worden gecreëerd.

Het proces om klant te worden bij de bank speelde hierbij een belangrijke rol. Nieuwe klanten moeten een identiteitsbewijs uploaden en vervolgens een verificatie uitvoeren via een selfie. Daarbij controleert het systeem of het gezicht overeenkomt met de foto op het document. Volgens justitie wist de verdachte deze controle te omzeilen door gebruik te maken van gemanipuleerde beelden en mogelijk vooraf opgenomen videomateriaal.

De verdachte verklaarde tijdens een zitting in de rechtbank van Amsterdam dat hij aanvankelijk niet wist dat hij betrokken was bij fraude. Hij zou via TikTok een advertentie hebben gezien voor een ogenschijnlijk onschuldige thuiswerkbaan. De werkzaamheden bestonden volgens hem uit het opnemen van beelden van zichzelf, die gebruikt zouden worden voor AI-toepassingen. Pas later zou hij hebben vermoed dat zijn beelden werden ingezet voor illegale activiteiten.

Hij gaf aan dat hij meerdere keren achter een laptop zat terwijl iemand op afstand de controle overnam. Tijdens deze momenten werd zijn scherm zwart en ging de camera automatisch aan. Na korte tijd kreeg hij weer toegang tot zijn computer. Dit proces herhaalde zich ongeveer tien keer. Volgens zijn verklaring werd in die momenten mogelijk gebruikgemaakt van zijn live-beeld om verificatiesystemen te misleiden.

Daarnaast erkende de verdachte dat hij geld heeft overgemaakt tussen verschillende rekeningen. Hoewel hij naar eigen zeggen wist dat het “niet helemaal legaal” was, gaf hij aan dat financiële problemen hem ertoe brachten om door te gaan.

De persoonsgegevens die werden gebruikt voor de fraude, kwamen uit verschillende bronnen. Een deel was afkomstig van sociale media, waar foto’s en persoonlijke informatie relatief eenvoudig te verzamelen zijn. Ook werden slachtoffers misleid via platforms zoals Marktplaats, waar onder valse voorwendselen – bijvoorbeeld een woningaanbieding – kopieën van identiteitsbewijzen werden opgevraagd. Andere bronnen van de gegevens zijn minder duidelijk, al suggereerde de verdachte dat deze mogelijk via Telegram-links op zijn telefoon terechtkwamen.

Het onderzoek kwam op gang toen een opvallende mismatch werd ontdekt: een bankrekening was geopend met het paspoort van een vrouw, terwijl de selfie duidelijk een man toonde. Dit leidde tot verder onderzoek, waarbij een grootschalige fraudeconstructie aan het licht kwam. Op de telefoon van de verdachte werden talrijke documenten, foto’s en persoonsgegevens aangetroffen die verband hielden met de vervalsingen.

Het Openbaar Ministerie beschuldigt de man van meerdere strafbare feiten, waaronder identiteitsfraude, valsheid in geschrifte, oplichting en het bezit en gebruik van gestolen persoonsgegevens. Volgens de officier van justitie zijn de verklaringen van de verdachte onvoldoende concreet en overtuigend om zijn betrokkenheid te ontkennen.

Er is een gevangenisstraf geëist van 30 maanden, waarvan 6 maanden voorwaardelijk. Daarnaast wordt een schadevergoeding van 6.240 euro gevorderd namens de bank. De uitspraak in deze zaak staat gepland voor 31 maart.

De zaak onderstreept de groeiende zorgen over het gebruik van deepfake-technologie binnen de financiële sector. Banken zijn zich bewust van de risico’s en investeren in beveiligingsmaatregelen om fraude te voorkomen. Toch waarschuwen experts dat deze maatregelen mogelijk niet toereikend zijn. Bedrijven gespecialiseerd in deepfake-detectie benadrukken dat de technologie zich razendsnel ontwikkelt en dat enkel software-updates niet voldoende zijn.

Volgens deskundigen is een gelaagde beveiligingsstrategie noodzakelijk, waarbij meerdere verificatiemethoden worden gecombineerd. Alleen zo kan de steeds geavanceerdere vorm van digitale identiteitsfraude effectief worden bestreden.

Door: Drifter